Pourquoi les entreprises choisissent-elles Salesforce pour les services financiers plutôt que d'autres CRM ?
Salesforce est un choix très pertinent pour la plupart des entreprises financières, car le CRM n°1 mondial permet de :
Améliorer la productivité
Rationaliser les parcours des clients
Obtenir des informations clés sur les comptes et les portefeuilles clients.
Dans cet article, nous vous proposons d’étudier certaines des fonctionnalités les plus utiles concernant le cloud “Financial Services” de Salesforce. Commençons tout de suite par l’un des principaux avantages :
1. La gestion centralisée des données financières.
Salesforce vous permet d’avoir une vue permanente et précise de vos données commerciales. Tout cela dans un cadre sécurisé au niveau de la protection et l’accès aux données. Ainsi toutes vos données commerciales se trouvant dans un même endroit et de façon harmonisées, vous n’avez plus besoin de naviguer entre plusieurs systèmes. Les prises de décisions d’investissement vous apparaîtront elles aussi avec plus de clarté grâce à la création d’une multitude de rapports et de tableaux de bord avec Salesforce.
C’est par le biais de ces outils que les professionnels des services financiers ont le pouvoir de personnaliser leurs offres. L’idée étant d'offrir une proposition originale et innovante qui les différencie de leurs concurrents.
2. La précision des prévisions financières
Voici une liste des plus grandes et courantes difficultés rencontrées par les professionnels de la gestion des services financiers, peut-être que vous êtes vous-mêmes sujet à l’un de ces problèmes :
La prévision et la gestion des renouvellements.
L'inexactitude des ventes ou des prévisions financières.
L'imprécision des rapports
Salesforce CRM permet aux utilisateurs d'accéder aux bonnes données client au bon moment et de prendre des décisions financières et des prévisions budgétaires en disposant de toutes les informations nécessaires. Le tri et la propreté des données sont des fonctionnalités très utiles de Salesforce, cela permet d’avoir confiance en vos chiffres. Un rapport peut-être parfaitement construit, mais si les chiffres qu’il affiche ne sont pas exactes, il n’a plus aucune utilité.
Cette situation permet aux responsables des services financiers de prévoir les revenus futurs, de comprendre les risques et les opportunités potentiels et de prendre des mesures correctives si nécessaire.
3. Analyse et visualisation approfondies des données
L'analyse en temps réel dans Salesforce permet aux conseillers financiers de budgétiser et de prévoir avec précision les dépenses et de prendre des mesures correctives instantanées si nécessaire. Grâce à ces outils d'analyse alimentés par l'intelligence artificielle, les conseillers financiers peuvent obtenir des informations essentielles et une visibilité inégalée sur le parcours unique du client, ses revenus, sa fidélisation et son désabonnement.
En outre, Salesforce CRM permet de visualiser les données de manière digeste pour une meilleure compréhension, sous la forme de rapports et de tableaux de bord personnalisables.
Les professionnels de la finance peuvent ajuster les mesures qu'ils souhaitent afficher dans ces rapports afin de suivre les données nécessaires au moment précis où ils en ont besoin.
Salesforce ayant très rapidement pris en considération l’immense potentiel de l’intelligence artificielle. De plus en plus de services offerts par le CRM sont déjà boostés grâce à la puissance de l’IA. Cela permet notamment une plus grande précision de chaque information.
4. Coordination des équipes
Il est évident qu’une coordination de qualité entre les services d’une même entreprise permettra d’améliorer la qualité de la totalité des services de cette même entreprise.
Salesforce explique notamment qu'une coordination efficace entre les services financiers et les services commerciaux peut améliorer les prévisions et maximiser la croissance du chiffre d'affaires.
Si l’on fait la comparaison, les CRM qui offrent les mêmes possibilités en termes de services financiers sont rares. En effet, peu de CRM peuvent contenir des millions d'enregistrements et servir aussi efficacement les agents financiers, les spécialistes du marketing et les équipes d'assistance des départements répartis dans le monde entier.
Plus important encore, toutes ces équipes peuvent avoir une vue d'ensemble de toutes les données client, quelle que soit la localisation du client et de l'équipe. Choisir Salesforce, c’est choisir une solution qui permet de relier toutes les sources de données et d'enrichir les profils de l'expérience client afin d'obtenir un portrait complet de votre public et de comprendre les besoins des clients.
5. Flexibilité de la plate-forme
L’une des complexités de Salesforce, et c’est une certitude, réside certainement dans sa complexité. Le vaste étendu des fonctionnalités offertes par le CRM n°1 mondial est immense. Un utilisateur peu expérimenté pourrait vite se perdre dans l’ensemble de fonctionnalités proposées. Toutefois, nous vous recommandons d’être accompagné pour une entreprise spécialisée dans l’implémentation de Salesforce. Une telle entreprise pourra vous rendre accessible toutes les fonctionnalités existantes et vous pourrez choisir et mettre en place ensemble ce qui est bon pour votre entreprise. Aucun autre système de gestion de la relation client n'offre un tel niveau de flexibilité que Salesforce. Il est possible de créer un environnement de travail inédit et spécialement adapté au moindre de vos besoins grâce à Salesforce. Le processus de votre entreprise peut être adapté à 100% dans le CRM. Attention, notez toutefois que vouloir reproduire à 100% votre processus n’est pas toujours l’idéal (sur ce point demander conseil à un spécialiste de l’implémentation.) Vous l’avez compris, Salesforce permet de modifier les fonctionnalités CRM pour les adapter aux besoins individuels des sociétés de gestion de patrimoine, des banques de détail, des agences d'assurance et d'autres domaines financiers. Par exemple, vous pouvez créer un calculateur de commissions personnalisé ou faire en sorte que le système mette en évidence les événements à venir.
De plus, sa nature "click not code", c'est-à-dire la personnalisation de la plateforme à l'aide de blocs de code prédéfinis, permet de créer des flux de travail personnalisés sans faire appel à des développeurs. Grâce à cela, vous gagnez du temps et vous économisez de l’argent.
C’est ce fonctionnement à base de “low code” qui permet de construire et de reproduire un environnement de travail sur Salesforce proche de celui qu’utilisent les institutions financières dans la réalité. Et cela sans perdre d’interminables journées à reproduire la réalité à travers des fonctionnalités complexes. En outre, cette unification du système à travers des outils pré-codés simplifie l'évolution future du système sans risquer de casser le code créé précédemment. La seule chose nécessaire sera de partir d’une structure intelligente, propre et au sein de laquelle l’évolutivité a été pensée en amont.
6. Sécurité et conformité réglementaire
Salesforce intègre la sécurité dans toutes ses activités afin de gérer les risques et de garantir la conformité réglementaire aux modèles les plus sûrs. Salesforce propose également des fonctionnalités pour vérifier régulièrement l’état de vos données tel que “security health check” qui va mener des audits de votre système de sécurité afin de vous donner un aperçu de votre environnement de travail après chaque mise à jour.
Ce CRM pour services financiers permet également l'authentification multifactorielle pour protéger les données de votre entreprise et de vos clients, au moment de l’identification. Grâce à cela, votre équipe peut effectuer ses tâches en toute confiance et de manière efficace. (Une authentification à deux facteurs, par exemple, peut parfois sembler lourde pour certains utilisateurs, mais cela reste un moyen simple et efficace de garantir la protection de vos données privées.)
7. Intégration aisée avec des solutions tierces
Outre les fonctionnalités du produit et les fortes capacités de personnalisation interne de Salesforce, vous pouvez étendre ses fonctionnalités avec plus de 4 000 produits complémentaires dans l'AppExchange (le marché des applications de Salesforce).
Toutes ces solutions sont compatibles avec Salesforce, ce qui signifie que vous pouvez être sûr qu'elles se connecteront de manière totale à votre plate-forme, sans codage personnalisé supplémentaire ni problèmes de système. Là aussi, vous pouvez vous entourer d’un expert qui pourra vous proposer les applications les plus utiles au bon fonctionnement de votre activité.
Grâce à Salesforce, les agents d'assurance et les conseillers financiers peuvent ajouter les fonctionnalités nécessaires, par exemple la signature virtuelle de documents (DocuSign), la recherche multicritères d'enregistrements financiers ou la génération de versions PDF de portefeuilles financiers, ce qui facilite et accélère considérablement l'exécution des tâches financières.
Découvrez le potentiel du CRM Salesforce pour les différents secteurs des services financiers.
Salesforce est une plate-forme incroyablement polyvalente qui peut transformer le mode de fonctionnement des institutions financières, des conseillers et des consultants. Les plus grands acteurs du secteur financier, tels que les banques, les compagnies d'assurance, les sociétés de gestion de patrimoine, les conseillers et les coopératives de crédit, utilisent déjà Salesforce à leur avantage.
Les gestionnaires d'actifs
Il a été étudié que les conseillers financiers consacrent une très grande partie de leur temps à des tâches administratives. Des tâches telles que :
Le service à la clientèle.
La planification et la préparation des réunions.
Or, il est évident que d’autres tâches ont plus de valeur en ce qui concerne le développement de l’activité d’un conseiller financier. Un gestionnaire d’actifs doit par exemple se concentrer sur des éléments tels que l’entretien de la relation avec les clients.
Grâce à Salesforce, ce problème de gestion du temps n’en est plus un. En effet, le CRM fournit aux sociétés de gestion d'actifs tous les outils nécessaires pour rationaliser leur flux de travail et améliorer la prospection de nouveaux clients. Elle leur permet également d'entretenir les relations avec les clients existants, de préparer des plans financiers et de gérer efficacement les portefeuilles financiers de leurs clients.
Les gestionnaires financiers peuvent obtenir une vue d'ensemble des profils financiers de leurs clients, y compris les actifs, les passifs et les investissements. Ceci leur permettra de se préparer plus efficacement pour les réunions et de fournir des conseils financiers personnalisés qui répondent aux exigences des clients.
Les sociétés de marchés financiers
Les entreprises du marché des capitaux ont généralement des flux de travail complexes qui nécessitent bien plus qu'une bonne mémoire et une feuille de calcul pour être gérés. En outre, le secteur des marchés financiers est très réglementé et exige des mesures de sécurité et de conformité strictes.
La plate-forme Salesforce offre aux entreprises du secteur financier des outils puissants pour gérer des flux de travail longs et complexes dans les domaines de la vente et de la négociation, ce qui leur permet de mieux s'engager auprès de leurs clients. La plate-forme les aide également à réduire les risques de sécurité, à obtenir des informations exploitables sur les préférences et les comportements des clients, à automatiser les flux de travail et à fournir des rapports et des analyses en temps réel.
Et si vous ne disposez pas du temps ou des ressources nécessaires pour adapter votre CRM aux besoins des marchés financiers, vous pouvez toujours exploiter le potentiel de Salesforce grâce à des solutions telles qu'AscendixRE for Capital Markets, qui propose toutes les fonctions préétablies nécessaires au sein de Salesforce.
Gestionnaires d'investissement
Les investisseurs peuvent passer des années à entretenir leurs relations avec leurs clients afin d'obtenir les bénéfices escomptés. Cependant, pendant cette période, ils accumulent souvent des centaines de fichiers Excel et des milliers de notes, ce qui fait qu'il est facile de passer à côté de détails importants.
Salesforce permet de stocker et de gérer tous les résultats des efforts de réseautage afin de renforcer et de fiabiliser les relations des investisseurs avec leurs clients.
Grâce à la plateforme Salesforce, les investisseurs en capital-investissement et en capital-risque peuvent segmenter avec précision leur base de clientèle, exécuter la gestion des transactions et des investissements et modéliser le comportement des clients à l'aide d'outils alimentés par l'IA.
Les banquiers d'affaires peuvent facilement suivre les détails tout au long du cycle de transaction et d'investissement, analyser les étapes de la transaction, les opportunités d'investissement et l'engagement des clients sur des tableaux de bord complets, ce qui leur permet de trouver de meilleures opportunités.